2025年度风控工作要点_共17页

2025年度风控工作要点

2025年是XXX“十四五”规划收官之年，更是打造全新XXX的关键之年。集团公司坚持以习近平新时代中国特色社会主义思想和党的二十大、二十届三中全会精神为指引，深入贯彻落实国资委和审计署的部署及要求，锚定战略目标，紧紧围绕改革发展与当期经营中心任务，落实“三重”战略举措，坚持“深思熟虑、深耕细作、狠抓落实、落地见效”要求，直面挑战、攻坚克难、守正创新，以提升制度执行力、确保刚性执行为有力抓手，统筹推进“七位一体”风控体系建设，以事前事中防控为主、事后救济为辅，聚焦“六着力”，整合风险管理资源，坚守风险底线，提升核心能力，强化穿透式管理，更高质量融入治理、经营和管理，为集团公司推进高质量发展、打造全新XXX、加快打造XXX提供坚实支撑与保障。

一、着力支撑集团提升现代企业治理能力

（一）支撑完善公司治理体系

1.压实治理主体责任。以新《章程》落实为契机，进一步压实各治理主体的管理责任和监督责任，企业健全“三重一大”权责清单、授权清单等。

2.完善公司治理制度体系。深入推进《议事规则》《“三重一大”决策制度实施办法》《党委（组）前置研究讨论重大经营管理事项清单》等重要制度的适应性修订。

（二）支撑党组（党委）、董事会和总经理专业履职

3.完善“三会”依法合规决策机制。加强“三会”决策支撑依据规范性和标准化，健全完善重大决策必要支撑文件清单机制，细化支撑依据条目、核心要素和内容标准，科学安排决策会议次序和关键程序节点，刚性落实必要决策参与主体范围和必要审核时间。

4.提升议案管理质量。压实企业业务评审和综合性审核责任，强化议案风险管控和法律合规审查，落实企业总法律顾问和首席合规官审核把关要求。加大经营投资业务穿透监管力度，强化决策效果实质性把关，规范尽职调查、可研论证、风险评估、合同审核、资金支付、客户授信等流程线上审核和公开公示，完善董事会记录等档案管理。

5.优化“三会”决策事项合规审核机制。落实“三会”管理部门合规要求，坚持形式要件不齐备的事项不得进入审批决策流程。坚持风控与法律审核前置、总法律顾问列席相关决策会议，应审未审事项不得提交决策。坚持重大审计事项未经审计与风险委员会审议同意不得提交董事会审议决策。强化决策事项实质性审核，合理安排实质性审核时间，杜绝突击式、爆发式审核，有效保证审核质量。

6.深化法律意见书制度。专业、客观、审慎出具合法合规性意见，及时跟踪意见采纳和响应情况，确保审核意见闭环管理。明确应出具法律意见书的决策事项范围，确保“应出尽出”，避免“形式主义”。强化法律意见书的全面性和系统性，统筹考虑企业发展战略、业务特点和治理经营管理现状等重要因素，关注可研论证科学性和充分性，充分提示法律合规风险，不得仅发表“不违法违规”的意见。

7.强化决策主体忠实勤勉履职尽责的法定义务。落实新《公司法》和章程要求，董事高管忠实勤勉履职尽责，坚持独立、专业、高效履职。集团派出董事和企业其他董事之间、董事和高管之间、企业董事和集团之间保持紧密联系，持续加强互动沟通。强化派出董事履职培训，学习掌握国资监管要求、集团管控要求、重要规章制度、重点工作任务以及重要工作安排等。落实审前与董监事沟通机制，及时向董事通报审计问题，共同推进审计问题整改。

二、着力护航集团做强做优做大核心主业

（三）支撑集团改革发展和重大项目

8.专业支撑改革发展重点任务。继续做好强军首责行动、核心能力建设行动、经营提升行动、技术产品攻关行动、人才队伍提升行动的风控与法律支撑保障工作。

9.专业支撑产业体系重构。全过程专业支撑产业体系重构，全面加强可研论证。做好具体领域专业化整合指导意见制定、方案审核论证和框架协议签订等工作。

10.专业支撑改革发展重大项目。支撑重大投融资、并购重组、资本运作、企业改制及历史遗留问题处置等重大事项和重大项目，提供专业化、定制化法律合规支撑。印发《XXX投资并购项目审查工作指引》，落实“五不投”原则，加强投资并购的风险评估和合法合规综合审查。做好集成电路项目整改、中电熊猫脱困振兴等重大事项和采购管理、投资并购、资金管理等重点管理领域事项的专业支撑。

（四）提升重大风险预警和应对能力

11.夯实风险管理基础。创新风险管理方式，强化风险源头把控、过程监控和结果管控。基于业务、司库等系统数据，完善重大风险预警监测指标体系、指标阈值和预警模型，加强重大风险分析、预警、动态跟踪、应对处置等全过程管理，落实风险管控责任。

12.有效应对重大风险。加强对重大风险的识别、跟踪和管控，更新《企业重大风险事项清单》，明确应对方案和措施，逐级分解落实管理责任，形成风险防控责任台账。督导企业妥善应对重大风险事项，特别是不在处置风险过程中刺破更大风险，确保不发生系统性、颠覆性风险。严格落实重大经营风险事件报告机制。

13.突出专项风险治理。高度关注产业行业、重大决策、重大投资、贸易、科技创新、参股管理、知识产权、现金流、亏损治理、人力资源、法律合规、“两金”管理等专项领域的风险，加强分析和应对。针对参股管理、托管企业、提级管理类企业管控情况进行专项分析。

14.加强业务评审风险管理。印发《关于进一步加强业务及合同评审防范业务风险的通知》，督导企业完善业务及合同评审管理机制及制度、明确评审职责分工、落实工作责任，确保所有业务开展前均经过科学、充分、全面、审慎的评估论证。

15.加强风险提示。及时对企业存在的共性问题、重大个别问题，以及风险管控情况进行总结分析，根据需要及时提出管理要求和风险提示。

（五）加强合同全周期管理

16.加强合同管理制度建设。修订《XXX合同管理办法》，加强全过程管理和重点环节管控，保障商业安排有效落实。深入推进廉洁条款等标准化合同文本推广及应用。

17.加强交易对手资信管理。推进《XXX供应商管理办法》刚性执行。加强对交易对手的分析和选择，重要交易对手形成尽调报告。加强对交易对手的密切跟踪，加强履约风险管控。开展交易对手综合评价，动态调整客户信用等级。关注协作配套、外协外包等业务供应商管理，落实安全保密、问题整改等工作要求，建立健全协作配套项目台账，加强监督检查。

18.加强合同联合审查。深化业务、财务、法律等部门对重大合同关键条款进行联合审查，优化合同审批流程节点设置，梳理明确需业务、财务会签合同类型，将会签要求的执行落实情况在合规审查工作中突出强调，确保联合审查机制的刚性执行。

19.防范合同履约风险。定期抽查已签署重大重要合同履行情况，根据不同类型合同的不同权利义务关系排查梳理风险隐患、风险点，采取风险提示函、关注函、警示函以及责任约谈等方式，及时向合同经办部门提出履约风险防控要求。发现重大情势变更、根本违约等情形，主动发起救济、维权措施，有效防控资产损失和不良影响。

（六）加强法律纠纷案件管理

20.提升案件管理质量。宣贯《XXX重大法律纠纷案件管理办法》《以案促管、提质创效专项工作方案》等重要规章制度和重点工作安排，推进规章制度刚性执行、确保重点任务刚性落实。做好“以案促管、提质创效”专项工作，加大督导力度，及时开展监督检查，研究对案件高发、频发，案件管理基础薄弱等企业开展预验收，及时发现重大问题或风险隐患，及时加大整改力度，确保专项工作验收全面达标、重点突破、整体提升。

21.妥善应对重大纠纷。推动稳妥处理重大涉外案件，妥善应对“337调查”、知识产权诉讼等重大风险事项，努力确保风险影响可控在控。

三、着力支撑集团重建管理体系

（七）强化内控体系刚性执行

22.加强内控体系顶层设计。以职责落实为导向，结合主体穿透、业务穿透、数据穿透的要求，对现有制度和流程进行再梳理和完善，构建业务领域“制度树”，查漏补缺，弥补短板弱项，形成管理子体系。持续优化《规章制度框架》《流程框架》《规章制度“立改废”工作计划（2025年）》等顶层文件，更新《规章制度汇编》《风险内控合规手册》等。

23.推进制度和流程管理标准化。加强穿透式管理，印发《XXX管理流程体系框架指引》，更新《XXX管理制度体系框架指引》。推动二级企业制定并优化管理制度和流程标准化要求，并逐级落实。对重要企业的制度体系进行分析，找出制度建设真空地带和薄弱环节，有针对性地提出管理建议。

24.提升规章制度“立法”质量。优化多层次制度审核把关机制，落实主体责任，强化制度起草部门内部审核把关。完善《XXX规章制度审核要点及指引》，提升审核把关效率和质量。落实总法律顾问对重要规章制度的审核把关机制。

25.突出重点领域和关键环节。以问题和缺陷整改为导向，聚焦重大决策、投资并购、重大项目、业务及合同评审、资产评估、资产处置、薪酬与考核分配、职业经理人、物资采购、招投标、供应商管理、客户资信、境外业务、参股企业等重要业务环节，加强无关多元化发展、控股不控权、融资性贸易、靠企吃企等典型问题领域的内控建设，健全完善相关制度。

26.加强境外内控建设。健全境外投资并购、产权转让、工程承包、物资采购、劳务分包、招标投标、资金支付等重点领域和关键环节内控机制，落实境外单位负责人、财务等关键岗位人员任职备案、交流轮岗、述职报告、履职待遇、考核评价等内控措施。

27.加强制度落实闭环管理。按照“谁立法、谁普法”原则，通过制度大讲堂、XXX广播号等途径，加强重要制度公示、宣贯和落实。加强对规章制度执行情况的跟踪、检查和督导，发现执行中存在的问题，建立整改台账，逐项落实整改责任和要求。深化“强监管、严问责”要求，将制度执行作为巡视、审计、内控评价、风险防控和综合考核的重要内容，将制度执行落实不到位作为追责问责的重要依据。

28.开展制度刚性执行专项检查。开展重大决策、业务及合同评审、交易对手资信管理、招投标、印章管理、外协外包、废旧物资处置等重点领域制度刚性执行专项检查。

四、着力提升集团依法合规意识和能力

（八）强化全员依法合规意识

29.加强国家政策法律法规传达学习。通过XXX广播号等途径，深入开展党和国家重要政策法规、重大决策部署、重要指示批示的传达学习，加大重要法律法规、国资监管规定和集团规章制度的宣贯培训。深化应知应会清单机制，持续深入开展党内法规、国家法律和国资监管规定学习宣贯。启动合规应知应会手册或合规口袋书等系列读物编制工作，针对不同层级企业经营管理人员和不同类型业务一线人员强化日常合规培训教育。

30.强化高级管理人员依法合规意识。组织党委（组）理论学习中心组、董事、高管等多层次依法合规专业培训，提升风险、法治和规则意识。将依法合规、重大风险管理、违规重大决策终身追责等履职要求和警示提醒内容纳入干部“任前谈话”范围，做好履职承诺。将依法合规、重大风险管理、历史遗留问题处理等纳入高级管理人员考核范畴，作为干部任免的重要依据。加强重大风险处置不力情况及违规追责典型案例通报，结合案例开展违规问题追责警示教育。

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